На жителей Петербурга мошенники оформляли фиктивные займы

На обитателей Петербурга мошенники оформляли фиктивные займы

Мошенники заключили более 100 фиктивных договоров на сумму 3,3 млн рублей, до того как были задержаны милицией

Сотрудники МВД Санкт-Петербурга пресекли деятельность группы, члены которой оформляли на людей без их ведома займы в наикрупнейшей микрофинансовой компании «Домашние средства». Мошенники заключили более 100 фиктивных договоров на сумму 3,3 млн рублей.

По информации «Известий», трое из четырех завлеченных к уголовной ответственности работали в «Домашних деньгах». Они оформляли фиктивные договоры займов по ксерокопиям паспортов людей. Копии документов им передавали сотрудники салонов сотовой связи.

При этом сотрудники компании «Домашние средства» воспринимали решение о выдаче займов гражданам без их личного присутствия и, соответственно, без предъявления оригинала паспорта, хотя это является неотклонимым условием выдачи микрофинансового займа (наибольший объем подобного кредита — 30 тыс. рублей). Средства мошенники обналичивали через банкоматы.

Вред компании составил более 3,3 млн рублей. Жуликов завлекли к уголовной ответственности и они стопроцентно признали свою вину. Задолженности людей, возникшие по фиктивным договорам займа, аннулировали.

Это не 1-ый случай дизайна фиктивных займов на людей в компании «Домашние средства». Летом прошедшего года в мошенничестве обвинили семерых обитателей городка Камбарки (Удмуртия), которые овладевали паспортами или паспортными данными людей и оформляли на их займы. Мошенники даже вносили начальные взносы по займам, чтоб не вызвать вопросов со стороны работников службы безопасности компании. Всего участники криминальной группы оформили 239 кредитов на сумму 3,7 млн рублей.

Как сказал «Известиям» главный исполнительный директор компании «Домашние средства» Андрей Бахвалов, компания сотрудничает с органами правопорядка и проводит работу по пресечению злодеяний в отношении нее.

По словам адвоката компании «Налоговик» Сергея Литвиненко, лицам, завлеченным к уголовной ответственности за причинение вреда в большом размере, угрожает до 5 лет лишения свободы. Если будет подтверждено, что мошенники действовали в составе организованной группы, то зависимо от роли каждого срок лишения свободы может быть увеличен до 10 лет.

С неприятностью мошенничеств со стороны служащих столкнулся не только лишь наикрупнейший игрок микрофинансового рынка. Временами в СМИ возникает информация о хищении средств у Сбербанка его же работниками. Только за последний год (с января 2013-го по январь 2014-го) в Северо-Западном банке Сбербанка Рф предотвращены 27 попыток мошенничества в отношении клиентов.

Управляющий направления «Особые проекты» хедхантинговой компании Cornerstone Лариса Иршинская показывает, что компании должны кропотливо инспектировать персонал, в особенности если речь идет о работе с средствами либо индивидуальными данными.

— Глобальная практика подбора персонала основывается на суровой проверке кандидатов. С этой целью берутся советы у нескольких человек, работавших с кандидатом в различное время. И необязательно у его бывших начальников, можно опросить бывших подчиненных либо просто коллег.

— Время от времени работодатели требуют нас провести более суровую проверку кандидатов, — говорит Иршинская, — подключить спец агентства по безопасности либо провести опрос рекомендателей по специальной методике, чтоб они выдали очень достоверную и развернутую информацию.

В случае мошенничества со стороны персонала организации, по словам профессионалов, не несут ответственности за воздействия служащих. Также отсутствуют основания в схожих случаях для внедрения в отношении их санкций со стороны регулятора